みんなに知ってほしいお金の話98　ポートフォリオ診断

私がなぜお金の話をするようになったのか。

福祉や介護の情報とともに
生活まるごとお金の相談も受けています、
独立型アドバイザーの大川です。

皆さんのお役に少しでもたてればと、
お金のメンタルブロックが強かった私の
数々の失敗も含め、
赤っ恥覚悟でまるごと書いております。(;^_^A

さて、今日のお話は

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ポートフォリオ診断

個別相談にお越しいただいた時に
ほとんどの方（時々お話が楽しすぎて時間切れになることがありますが💦）に
”ポートフォリオ診断”
というのをさせてもらっています。

その方の年齢や家族構成、現在の資産の状況
いつ頃、どんなライフイベントがあるのか
理想のライフスタイルは？

などなど

いろんな情報をお聞きして
今現在の状態を大まかに把握していきます。

ここで時々言われるのが
「私、ほとんどお金が残っていないんです。」

とっても恐縮された様子でお話される方が多いのですが
貯金や保険、NISA、iDeCoなど
「こんなものはありませんか？」
とお伺いしていくと、結構いろいろ出てきたりします。

結果

全くないと思い込んでいた資産が
実はたくさんあった！
なんて、うれしい誤算があったり。

でね

自分の資産なんだから
みんなちゃんと分かってるでしょ？！

そんなふうに思う人が多いんじゃないでしょうか？

ところが

案外自分の資産って
どこにどのくらいあるのか把握していない人が多いんです。

これが預貯金だけじゃなくて
保険に関しても同じで
どこにどんな保険をかけていて
どんな状況ならそれが下りるかがわからない・・・。

それってめちゃくちゃ勿体ない！

でも、かつての私も同じでした。

自分がどこにどのくらい貯金しているのか
どんな保険をかけていて、どんな時に使えるのか

全く把握ができていなかったんです。

（それによって、なんか無駄に不安がって、
あれこれ手を出して失敗するという、本末転倒な状況でした😢）

私のところでは個別診断のときにあれこれ
いろんな話を伺います。

どんな生活がしたい？
どんなことに困ってる？
どうなったらいいと思う？

そんな話をしながら
資産の状況や収入の状況を確認して
一覧表にまとめていきます。

そこで、ご本人が思っているのと全く違う結果が出てくることもしばしば。

そして、その後の感想が
「一人だったらできなかった。」
「一緒にしてもらったら、こんなによくわかるんだね。」

自分や家族の未来のことをしっかり考えていこうとすると
お金の話を抜きにはできません。

でも、一人ではよくわからない。
なんだか迷宮に入ったみたい。
考えてると頭が痛くなる。

こんなふうになってしまう人はご相談にお越しください。

個別相談をすることによって、一人で悩む時間も必要なくなるし
もしくは、問題を先送りして後で後悔することもなくなります。

一緒に今の状態を正しく把握して
より良い将来に向けて一つずつステップを踏んでいけるようにしましょう。